檢警調查，白正凜為詐團核心主腦，指揮集團運作並負責金流洗錢，成員則負責找人頭戶，帶人到中信銀行辦理開戶、調高轉帳額度、開設外幣帳戶等「高風險業務」。詐團甚至勾結內部行員配合通融，其中成功分行的31歲行員朱紫彤（另案已起訴）就是內鬼之一。
詐團一旦掌握帳戶，就交由境外機房進行詐騙，先以假投資、交友等手法誘騙被害人匯款，再透過網路銀行將資金層層轉出，最後洗進虛擬貨幣錢包或指定境外帳戶，製造金流斷點，規避追查。
警方指出，這個詐團結構嚴密，分工細膩，從帳戶蒐集、銀行內應到金流轉移，每一步都像企業運作般縝密。專案小組進一步追查，在白男、張男住處查扣一只市價逾700萬元的百達翡麗Nautilus名錶，以及勞力士、浪琴等多只名錶，還有70萬元現金、奧迪RS6與Lexus NX200休旅車，奢華程度令人咋舌。
而詐騙集團與中國信託銀行內部人員密切配合，辦理的「關鍵業務」包括將數位帳戶轉為實體帳戶、綁定指定轉帳帳號、開設外幣帳戶，甚至調高每日轉帳額度。其中，由詐團成員王華瀚負責支付加密貨幣「泰達幣」給中信行員朱紫彤作為報酬。
多名車手供稱，原本在其他分行因聯徵查詢次數過多被拒絕開戶，但依照詐團指示改往中信江翠分行與成功分行後，流程順暢許多。通常會先在江翠分行辦理外幣帳戶與約定帳戶設定，再轉往成功分行由朱女協助調高轉帳額度。過程中，朱女幾乎不會詢問申辦理由，只要求簽名即放行，整個流程形同開後門。
此案桃園地檢署今年4月依違反加重詐欺罪、《洗錢防制法》起訴白正凜、張譯翔、羅孝宜等主嫌，相關內鬼與其他共犯仍持續追查中，不排除後續擴大偵辦。